Akcie vs podielové fondy Top 8 rozdielov (s infografikami)

Rozdiely medzi akciami a podielovými fondmi

Kľúčový rozdiel medzi akciami a podielovými fondmi je ten, že akcie sú výrazy, ktoré sa používajú na vyjadrenie akcií osoby v jednej alebo viacerých spoločnostiach na trhu, čo naznačuje vlastníctvo osoby v týchto spoločnostiach, zatiaľ čo podielové fondy je koncept, keď správcovská spoločnosť zhromažďuje prostriedky od rôznych investorov a investuje ich do portfólia rôznych aktív s tým, že investori majú podiely fondu za svoje investované peniaze.

Táto téma sa zameriava na striedanie peňazí v krátkom období. Investori môžu tieto spôsoby využiť na rýchlu návratnosť investícií alebo ich držať dlhšie.

• Akcie označujú vlastníctvo podielu v spoločnosti, ktorý predstavuje časť aktív alebo výnosov spoločnosti. Každá osoba, ktorá je ochotná vložiť príspevok do základného imania spoločnosti, môže mať podiel, ak je dostupný pre širokú verejnosť.
• Na druhej strane podielový fond spočíva v združovaní malých úspor rôznych investorov a v súlade s tým investuje na akciovom trhu s cieľom dosiahnuť návratnosť počiatočnej investície. Tieto investície môžu byť realizované do akcií, dlhopisov alebo kombinácie viacerých cenných papierov, ako je uvedené v ich Prospekte. Pozrime sa na ich rozdiely s hlbším porozumením týchto spôsobov investovania.

Infografika Sklad vs podielové fondy

Kľúčové rozdiely

1. Akcie sú zbierkou akcií vlastnených jednotlivým investorom, ktoré označujú ich podiel vlastníctva na aktívach a príjmoch spoločnosti. Na druhej strane sú podielové fondy združením peňazí od niekoľkých malých investorov, ktoré sa ďalej investujú do portfólia aktív. Patria sem akciové spoločnosti, dlhy alebo iné nástroje peňažného trhu.
2. Výkonnosť akcií závisí od celkovej výkonnosti spoločnosti, do ktorej sa investuje, a odvetvia. Priamy vplyv môžu mať rôzne makroekonomické faktory. Výkonnosť podielových fondov závisí od makroekonomických faktorov, ale schopnosti správcov fondov a skupina cenných papierov môžu pomôcť pri udržiavaní stabilných a pravidelných výnosov.
3. Predstavenstvo určuje stratégie akcií. Môže sa meniť podľa prevládajúcich podmienok a schopností riaditeľov. Naproti tomu v podielových fondoch boli pravidlá a nariadenia uvedené podľa prospektu Red Herring Prospectus. Je nevyhnutné dodržiavať pravidlá uvedené v Prospekte, pretože cieľom je prekonať výnosy ponúkané trhom bez toho, aby to malo vplyv na investovanú sumu istiny.
4. Akcie predstavujú vlastnícky podiel investorov, zatiaľ čo podielové fondy ponúkajú čiastočné vlastníctvo celého koša cenných papierov.
5. Investor je individuálne zodpovedný za správu a správu akcií alebo to môže byť vykonané menovaním obchodníka s cennými papiermi. Naopak, podielové fondy v mene investorov spravuje profesionálny správca fondu.
6. Riziková zložka v prípade akcií je väčšia, pretože smer investovania je v jednej spoločnosti. Naproti tomu vzájomné fondy ponúkajú výhodu diverzifikácie, čím poskytujú silné príležitosti na zárobok v prípade zlyhania v jednej spoločnosti alebo sektore.
7. Obchodovanie s akciami sa môže uskutočniť kedykoľvek počas dňa, vrátane vnútrodenného obchodovania za existujúcu cenu, zatiaľ čo podielové fondy sa obchodujú iba raz denne, pravdepodobne na konci dennej bázy, v ktorej je NAV finalizovaná.
8. Individuálna cena akcie sa vynásobí počtom akcií určujúcim hodnotu akcií investora. Na druhej strane je možné hodnotu podielových fondov vypočítať tak, že sa dostaneme k NAV, čo je celková hodnota aktív bez výdavkov.
9. Akcie sa pravidelne vracajú vo forme získaných dividend a môžu sa líšiť v závislosti od výkonnosti firmy a rozhodnutí manažmentu. Cieľom podielových fondov je ponúknuť investorom pravidelné dividendy, a to viac, ako sú dividendy ponúkané na trhu. Poskytujú tiež včasné vyhlásenie o výkonnosti celkového fondu, ktoré pomáha investorom pri rozhodovaní.
10. Akcionár je priamo zodpovedný za výnosy na akciovom trhu, pretože investor ich spravuje priamo, zatiaľ čo manažér fondu nie je priamo zodpovedný za výsledky. Ich osobný prírastok a provízia však závisia od finančných prostriedkov, ktoré spravujú.

Porovnávacia tabuľka

Záver

Či už je investovanie do akcií alebo do podielového fondu úplne osobným rozhodnutím, mali by ste pochopiť výhody a nevýhody spojené s každou z možností. Obe tieto možnosti sú vhodné pre malých investorov s obmedzenými investíciami. Aj keď akcie poskytujú príležitosť priamo investovať na akciovom trhu, je potrebné pravidelne sledovať ich výkonnosť, aby ste mohli rozhodnúť o ďalšom postupe. Investor nesie úplne riziko a úžitok.

Na druhej strane, podielové fondy poskytujú vankúš na diverzifikáciu v koši. Je užitočné, keď sa riziko rozšíri a v prípade, že jeden sektor prechádza zložitou fázou. Okrem toho sú tieto fondy spravované profesionálmi v rámci záväzných stratégií. Preto môžu byť investori oslobodení od neustáleho sledovania investície.

Investori teda v závislosti od schopnosti podstúpiť riziko a doby investovania zvážia jednu alebo obe príležitosti. Je tiež potrebné vziať do úvahy aspekt trvania, pretože akcie aj podielové fondy môžu byť držané krátkodobo, strednodobo alebo dlhodobo.