Investičný trust (definícia, príklad) Čo je investičný trustový fond?

Čo je investičný trustový fond?

Investičný trust je verejne obchodovateľná finančná inštitúcia, ktorá je uzavretým fondom (CEF), ktorý investuje do akcií alebo finančných aktív v mene svojich investorov alebo iných organizácií. Hodnota množstva peňazí investovaných do investičného trustu závisí od dopytu a ponuky po investovanej akcii alebo finančnom majetku a od základnej hodnoty aktív, ktoré sú vo vlastníctve.

Pre investora, ktorý sleduje zisky s minimálnym rizikom, je to najlepšia voľba, pretože umožňuje investovať do množstva akcií, a nie investovať všetky akcie do akcie jednej spoločnosti. Aj keď by riziko straty investícií v dôsledku výkonnosti jednej akcie investorovi neublížilo, bude mať lepšiu pozíciu, keď bude investovať do ďalších akcií fondu, ktoré by mohli mať lepšiu výkonnosť.

Faktory ovplyvňujúce investičný trustový fond

Investičný trust funguje na základe trhu, ak bude trh dobre fungovať, bude fungovať aj fond investičného trustu. Správca investičného trustového fondu musí byť schopný posúdiť trhové podmienky a vstúpiť alebo vystúpiť z pozície, ktorá je priaznivá alebo nepriaznivá. Výsledkom je, že so sebou nesie inherentné riziko straty investícií, ak sa správne rozhodnutia neprijmú v správnom čase. Ďalej sú uvedené dva hlavné faktory, ktoré rozhodujú o hodnote investičného trustu.

  • # 1 - Ponuka a dopyt po akciách a aktívach -  Pretože držia fixné množstvo akcií a aktív, ponuka a dopyt akcií a aktív držaných v investičnom fonde ovplyvňuje hodnotu podkladových aktív.
  • # 2 - Výkonnosť -  Výkonnosť aktív a podielov v investičnom fonde má zásadný vplyv na hodnotu investovaných peňazí. Pretože peniaze sú investované do rôznych aktív a podielov, hodnota investičného trustu nebude klesať alebo stúpať v krátkom čase.

Príklad investičného trustu

Poďme diskutovať o príklade.

Predpokladajme, že do investičného trustu XYZ investujete 1 000 dolárov dnes. Peniaze, ktoré získa investičný fond, sa zhromažďujú spolu s investíciami ďalších investorov do nákupu najrôznejších produktov vrátane akcií, dlhopisov a iných finančných aktív.

Pre zjednodušenie

  • Investujete 1 000 dolárov do investičného trustu.
  • Investičný trust XYZ združuje 1 000 dolárov, ktoré ste investovali, s peniazmi investovanými inými akcionármi do jedného banku; čo je „fond“.
  • Tento „fond“ sa v konečnom dôsledku používa na nákup akcií a iných finančných aktív „správcom fondu“.
  • Pretože peniaze sú investované na otvorenom trhu, akcie a finančné aktíva sa nakupujú a predávajú v závislosti od trhových podmienok, aby sa využila správna príležitosť na získanie maximálneho zisku z investovaných akcií a aktív. Túto prácu vykonáva správca fondu.
  • Akcie, ktoré vlastníte, sa môžu predať na voľnom trhu za trhovú cenu a týmto spôsobom môžete z vlastnej investície vygenerovať svoj vlastný zisk. Investícia 1 000 dolárov sa môže zvýšiť alebo znížiť v závislosti od akcií a finančných aktív, do ktorých správca fondu investoval.

Výhody

Niektoré z výhod sú nasledujúce:

  • Umožňujú investovať do množstva akcií a iných finančných aktív.
  • Dobré pre investorov, ktorí hľadajú možnosti dlhodobého investovania s nízkym rizikom.
  • Vyplácajú dividendy a investor môže v pravidelných intervaloch zarábať na svojej investícii.

Nevýhody

Niektoré z nevýhod sú tieto:

  • Ak chcete z investície získať značné množstvo výnosov, vyžaduje to značné množstvo času, na ktorý je potrebné uzamknúť investované peniaze; čo môže byť minimálne päť rokov alebo viac.
  • Sú úplne závislí od trhu a môžu viesť k strate investícií.
  • Investor nemôže veľmi mať inú kontrolu ako úplné opustenie investície, a to veľmi závisí od rozhodnutí správcu fondu.
  • Zisk a dividendy získané z investičného trustu sú zdaniteľné, a teda môžu znížiť skutočné výnosy, ktoré sa z investície získajú.

Dôležité body

  • Investovanie do investičného trustového fondu umožňuje investorovi získať vlastníctvo podielu alebo finančného aktíva, do ktorého peniaze investovali.
  • Teoreticky môžu byť výnosy z investovania do investičného trustu humorné, zatiaľ čo v skutočnosti výnosy závisia od výkonnosti podielu a aktív v investičnom fonde a od trhového dopytu a ponuky akcií a aktív na trhu.
  • Väčšinou vyplácajú dividendy za akcie zvyčajne raz alebo dvakrát ročne, zatiaľ čo investičné fondy so ohromujúcim výkonom môžu vyplácať dividendy mesačne.
  • Dividendy a zisky z investičného fondu sú zdaniteľné.
  • Radenie je pojem, ktorý označuje požičiavanie peňazí na investovanie viac. Ich správcovia fondov si môžu požičať peniaze, aby investovali viac do fondu, aby výnosy boli oveľa vyššie a aby získali lepšiu páku na zaplatenie požičanej sumy.

Záver

  • Jedná sa o uzavretý trust, pretože drží iba fixné množstvo akcií, ktoré môžu kúpiť noví investori od existujúcich akcionárov v trustu.
  • Líši sa od podielového fondu, keď je investorovi pridelená jednotka podielu a nie je akcionárom podielového fondu. Jednotka sa týka investície investora do investičného portfólia.
  • Rovnakým spôsobom sa líši od podielového fondu, ktorý vydáva podielové listy pre akcie, do ktorých je investovaná suma, a nie vlastník akcie.
  • Ponuka a dopyt po investičnom fonde môžu predstavovať pre investíciu riziko, pretože klesajúci trh investorovi iba sťažuje predaj svojej investície za vyššiu cenu, čo vedie k strate.
  • Investovanie do investičného trustu predstavuje nízke riziko a investor môže očakávať, že z investícií v pravidelných intervaloch zarobí vo forme dividend.