Definícia diverzifikovaných investícií
Diverzifikované portfólio investícií sa týka investičného plánu s nízkym rizikom, ktorý funguje ako najlepší obranný mechanizmus proti finančnej kríze, pretože umožňuje investorovi dosahovať najvyššie možné výnosy investovaním v kombinácii kombinácie aktív, ako sú akcie, komodity, pevný príjem , atď.
Druhy diverzifikovaných investícií
Existujú rôzne spôsoby, ako možno diverzifikovať investície, z ktorých niektoré sú:
# 1 - Rôzne triedy aktív
Rôzne typy tried aktív majú rozdielnu výkonnosť počas tej istej hospodárskej udalosti. Do portfólia môžu byť preto zahrnuté rôzne triedy aktív, ako sú akcie, investície s pevným výnosom, komodity, nehnuteľnosti, hotovosť atď., Ktoré majú za následok zníženie celkového rizika.
# 2 - Rôzne jednotlivé spoločnosti
Rôzne jednotlivé spoločnosti majú na trhu rôzne výkony podľa rôznych faktorov. Na zníženie celkového rizika portfólia by teda mala existovať kombinácia takýchto spoločností.
# 3 - Odlišné odvetvie
Portfólio by malo mať rovnováhu medzi viacerými priemyselnými odvetviami v ekonomike, pretože existujú udalosti, ktoré sú špecifické pre dané odvetvie, a ak k tejto udalosti dôjde, jediná hodnota investícií do týchto priemyselných nástrojov sa iba zníži. Mali by sme teda mať investície do rôznych priemyselných odvetví, aby bolo celkové riziko v portfóliu nízke.
# 4 - Rôzne geografické rozmery
Väčšina investorov má tendencie k nástrojom emitovaným v ich domovskej krajine. Je však vždy užitočné medzinárodne diverzifikovať portfólio, pretože negatívna udalosť pre jednu krajinu nemusí mať žiadny vplyv na iné krajiny alebo môže mať pozitívny vplyv na ostatné krajiny. Pokiaľ je teda investícia geograficky diverzifikovaná, potom je možné stratu investícií v jednej krajine vyvážiť medzinárodnými investíciami.
Príklad diverzifikovaných investícií
Zrazu sa zvýši volatilita na akciovom trhu a potom je pravdepodobné, že ľudia, ktorí investovali do akcií, utrpia obrovskú stratu. V takých prípadoch, ak osoba drží investície v nejakej inej triede aktív, ako sú investície s pevným úrokom alebo priamy majetok, ktoré nemajú v rovnakom období vplyv na tú istú udalosť, potom výnos dosiahnutý z týchto investícií pomôže pri znižovaní celkové riziko portfólia a vyrovnanie celkových výnosov.
Výhody diverzifikovaných investícií
Ďalej uvádzame niektoré výhody diverzifikovaných investícií.
- Diverzifikované investície pomáhajú minimalizovať riziko straty, pretože ak jedna investícia nebude mať v konkrétnom období dobrý výkon, ostatné investície v portfóliu môžu v tom istom období dosahovať lepšie výsledky, čo pomáha znižovať potenciálne straty spojené s investičným portfóliom, ak všetok kapitál sa investuje v rámci podobného typu investície.
- Investície niekedy nemusia generovať výnosy podľa očakávania, takže v takom prípade diverzifikovaná investícia pomáha, pretože diverzifikácia sa nespolieha iba na získanie jedného zdroja a investuje do diverzifikovaných investícií.
- Ak sú investície dobre diverzifikované, bude si vyžadovať nižšiu údržbu, pretože je potrebná starostlivosť a pozornosť, aby sa udržala dobrá výkonnosť investícií, a ak existuje rizikový podnik, bude potrebné obrovské množstvo času na sledovanie trhov. Dobre diverzifikované portfólio je všeobecne stabilnejšie a menej vzrušujúce, takže ak sa raz usadí v rôznych triedach, môže tu byť dlhšie a nevyžaduje veľa údržby.
Nevýhody diverzifikovaných investícií
Toto sú nevýhody diverzifikovaných investícií.
- Ak budú investície diverzifikované, potom by to isté mohlo generovať iba priemerné výnosy. Zatiaľ čo v prípade, že vlastníte jeden cenný papier, ktorý náhle prudko stúpa, potom môže získať značné množstvo ziskov, ktoré tam nemôžu byť v prípade diverzifikovaných investícií. To oslabuje zisky a portfólio vyzerá menej ako skvele
- S diverzifikovanými portfóliami sú spojené aj ďalšie transakčné náklady, pretože je potrebné zaplatiť viac, aby sa vyvážilo portfólio za účelom zachovania diverzifikácie.
- Ak sú v portfóliu rôzne rôzne aktíva, je pre človeka spravidla ťažšie ich spravovať, pretože by do portfólia bolo príliš veľa investícií. Zatiaľ čo v prípade, že existuje iba jeden cenný papier, do ktorého sa investuje, bolo by jednoduchšie ho spravovať.
- Niekedy kvôli diverzifikácii stúpa celkové riziko portfólia, pretože na to, aby diverzifikovaná investícia urobila, môže osoba investovať do bezpečnosti, o ktorej má málo znalostí alebo nemá vôbec žiadne vedomosti. Pred investovaním by ste mali vždy vykonať náležitú starostlivosť.
Dôležité body diverzifikovaných investícií
- Stratégia diverzifikácie investícií do diverzifikovaných aktív kombinuje rôzne druhy investícií na výstavbu portfólia.
- Držby v portfóliu je možné diverzifikovať niekoľkými spôsobmi, ako je diverzifikácia na základe tried aktív, odvetvových, spoločností a tiež geograficky.
- Diverzifikácia obmedzuje celkové riziko portfóliového rizika, ale zároveň zmierňuje výkonnosť portfólia, minimálne ak je investovaná v krátkodobom horizonte.
Záver
Diverzifikovaná investícia je zmesou rôznych aktív, ako sú akcie, cenné papiere s pevným výnosom, komodity s cieľom dosiahnuť najvyššiu návratnosť pri minimálnej úrovni rizika. Koncept diverzifikácie funguje, pretože všetky rôzne typy aktív majú odlišnú reakciu na rovnakú udalosť, ktorá sa deje v ekonomike. Všetky aktíva v diverzifikovaných investíciách nemajú vzájomnú koreláciu a zvyčajne, keď hodnota niektorého typu investície klesne, môže súčasne stúpnuť hodnota iného druhu aktíva.
Z tohto dôvodu klesá celkové riziko celkových investícií, pretože v každom prípade existujú niektoré triedy aktív, ktoré budú mať úžitok a vyrovnajú stratu vzniknutú pri iných aktívach, pretože je zriedkavé, že by všetky triedy aktív mali negatívny výsledok. účinkom jednej udalosti.
Diverzifikované investície pomáhajú investorom dosiahnuť plynulejšiu a konzistentnejšiu návratnosť investícií v dlhodobom a strednodobom období. Ak sú držby osoby značne diverzifikované v rôznych druhoch aktív, ako sú akcie, dlhopisy, komodity, nehnuteľnosti a hotovosť, pomáha to znižovať celkové riziko portfólia, pretože každá trieda aktív vykazuje rôzne silné a slabé stránky vzhľadom na riziko a ziskovosť.
Udržiavanie podielov osobou vo väčšine týchto tried aktív mu teda pomáha pri vytváraní stabilného portfólia, ktoré potom pomáha zvyšovať hodnotu v danom období.