Kompletná príručka pre začiatočníkov k Chartered Wealth Manager - skúška CWM

Chartered Wealth Manager

Globálne existuje viac ako 50 000 certifikovaných správcov bohatstva a sú rozmiestnení vo viac ako 151 krajinách. CWM bola založená v roku 1996 Americkou akadémiou finančného riadenia AAFM.

Táto certifikácia je skutočne veľmi dobrá, ak vychádzate z prostredia správy aktív, alokácie aktív a správy majetku. Nič nemôže byť lepšie ako tento kurz, aby ste zvýšili hodnotu svojho životopisu. Tento kurz je organizovaný svetovými finančnými a štandardnými profesionálmi, ktorí ponúkajú exkluzívne a certifikované označenia spolu s autorizovanými a magisterskými certifikáciami kandidátom, ktorí sú schopní splniť vysoké štandardy.

V tomto článku sa pozrieme na matice a skrutky skúšky CWM

    O programe CWM


    Správca charterového majetku je označenie, ktoré je uznávané globálne, alebo ho môžete nazvať aj globálnym označením. Ľudia, ktorí majú toto osvedčenie, môžu pracovať v krajine, v ktorej chcú pracovať ako CWM. Obsahom kurzu je zmes indického a medzinárodného uvážlivého obsahu, ktorá účastníkom umožňuje získať úplné pochopenie indického aj medzinárodného finančného zázemia.

    • Pracovné roly: Portfólio a správca aktív, správca majetku, maklér, analytik trhu, finančný kontrolór, finančný riaditeľ, súkromný bankár atď.
    • Skúšky: Na oboch úrovniach skúšok je potrebné absolvovať približne 20 jednotiek. Úroveň 1 je úroveň Foundation, čo je dvojhodinová skúška so 100 známkami; zatiaľ čo úroveň 2 zahŕňa pokročilú úroveň skúšky, jedná sa o 3-hodinovú skúšku za 160 bodov.
    • Dátumy skúšky CWM: Podľa svojej flexibility si môžete zvoliť, či sa dostavíte na toto vyšetrenie. Je to online skúška a musíte sa o ňu uchádzať rovnako, ako je to v pohodlí, online termíny, z ktorých si môžete vybrať.
    • Spôsobilosť: Ak sa chcete stať držiteľom certifikátu, minimálnou kvalifikáciou, ktorú potrebujete, je absolvent, musíte byť absolvent, aby ste sa mohli zúčastniť alebo zaregistrovať na tento certifikačný kurz. A čo je najdôležitejšie, na registráciu certifikácie Chartered bohatstva potrebujete relevantné 3-ročné pracovné skúsenosti.

    Kritériá na dokončenie programu CWM


    • Ako je uvedené v poznámkach vyššie, tento kurz manažéra charterového bohatstva je rozdelený na 2 časti, ktoré sú základnou úrovňou a potom úrovňou pre pokročilých. Úroveň nadácie obsahuje prehľad indických a globálnych finančných systémov, koncepciu a životný cyklus správy majetku, meranie investícií do správy majetku atď., Tieto témy pokrývajú témy nadácie
      • Zatiaľ čo úroveň dva, ktorá predstavuje pokročilú úroveň, zahŕňa témy ako analýza akcií, stratégie správy portfólia pôžičiek a dlhov, pokročilá správa majetku atď.
    • 1. úroveň je určená pre 100 značiek a jej trvanie je 2 hodiny a 2. úroveň je určená pre 160 značiek a jej trvanie je 3 hodiny.        
    • Uchádzač musí byť absolvent, aby sa mohol zaregistrovať na získanie tejto certifikácie
    • Okrem vzdelania uchádzač potrebuje aj zručnosti, ako sú znalosť produktov, porozumenie psychológie klientov, riadenie zákazníkov, predajné a mäkké zručnosti, pochopenie finančného trhu a konkurencie a tiež porozumenie obchodu.

    Prečo absolvovať vyšetrenie CWM?


    Ste zanietení pre správu majetku, to je práve to, čo by ste mali robiť. Pochopenie alokácie zdrojov na trhu atď. Je mimoriadne zaujímavé iba pre vášnivých ľudí. Na získanie tejto certifikácie potrebujete lásku a odhodlanie k financiám.

    1. CWM zvyšuje váš potenciál pre správu majetku a portfólií pre firmy a jednotlivcov.
    2. Kandidáti dostanú informácie o priemysle a možnostiach ako správcovia majetku s významom pre celú planétu. Naučia sa dynamike trhu a inovácii v oblasti finančných produktov v správe majetku. Aby získali prehľad o najlepších globálnych postupoch vo finančnom priemysle, rozumejú možnostiam a problémom pri plánovaní bohatstva.
    3. Rozvíjajú zručnosti v vytváraní riešení správy majetku pre schopnosti klientov. Rozvíjajú stratégie a sebadôveru pri priateľskom jednaní so zákazníkmi priateľským jazykom s cieľom budovať pevnejšie vzťahy so zákazníkmi. Ich schopnosti sa získavajú prostredníctvom strategických a štrukturálnych procesov.
    4. Uchádzať sa o túto certifikáciu pripravenú na myšlienky študentov je tvrdá a praktická orientácia a štruktúra kurzu. Výsledkom tohto kurzu je plne vyškolený správca bohatstva, ktorý je pripravený na náročné odvetvie správy majetku.
    5. Správa majetku je dnes jednou z najrýchlejšie rastúcich a dobre platených kariér. Podľa požiadaviek štúdií vyplýva, že samotná India spadá pod najrýchlejšie rastúce ekonomiky sveta, ktoré majú približne 200 000 rodín, ktoré spadajú do rodiny s veľmi vysokou čistou hodnotou, odhaduje sa však, že v najbližších rokoch dôjde k ďalšiemu rastu krajiny má viac ako 20 000 prenajatých správcov majetku a odhaduje sa, že v nasledujúcich niekoľkých rokoch stúpne až na 50 000. To znamená, že každý správca bohatstva môže vybaviť takmer 50 klientov s vysokým čistým imaním, čo poskytuje dobré množstvo pracovných miest a tiež veľmi dobrý kariérny rozsah.
    6. Profesionáli, ktorí sa skutočne chcú venovať svojej kariére v oblasti správy majetku, ako sú investičné stratégie, správa životného cyklu, medzigeneračný prevod bohatstva, správa vzťahov, behaviorálne financovanie, alternatívne produkty, oceňovanie nehnuteľností a globálne dane, je táto certifikácia dokonalá, ako vyhovuje vašim požiadavkám a dáva vaša kariéra povzbudenie dobrý štart do kopy alebo možno reštart, aby ste rástli vyššie.

    Formát skúšky CWM


    CWM skúška CWM časť I skúška

    (Úroveň nadácie)

    Skúška CWM časť II

    ( Pokročilá úroveň)

    Zameraný na Prehľad indického a globálneho finančného systému.

    Koncepcia riadenia majetku

    Správa životného cyklu Meranie návratnosti investícií do správy majetku Investičné nástroje riadenia majetku Správa investičných rizík v správe majetku Indické daňové zákony Legislatíva v správe majetku Úloha správy majetku v bankovníctve

    Medzigeneračný transfer bohatstva a daňové plánovanie

    Analýza vlastného imania

    Využitie alternatívnych produktov pri správe majetku

    Využitie behaviorálnych financií v správe majetku

    Oceňovanie a analýza nehnuteľností

    Správa pôžičiek a dlhov

    Stratégie riadenia portfólia Riadenie vzťahov správcom majetku

    Medzinárodné dane a plánovanie dôvery Plánovanie správy majetku

    Pokročilá správa bohatstva

    Formát skúšky Online skúškaOnline skúška
    Percento úspešnosti 50% známok zo všetkých predmetov bez negatívnych známok50% známok zo všetkých predmetov bez negatívnych známok
    Trvanie 115 minút175 minút
     Termín skúšky  Rezervácie vykonané podľa vášho pohodlia však spadajú medzi 10. a 20. deň každého mesiaca.Rezervácie vykonané podľa vášho pohodlia však spadajú medzi 10. a 20. deň každého mesiaca.

    CWM časť I skúška (úroveň Foundation)

    Úroveň založenia Chartered Wealth Manager pokrýva základné základy správy majetku, ktorá sa zaoberá rôznymi aspektmi, ako sú investičné stratégie, správa životného cyklu, medzigeneračný prevod majetku, správa vzťahov atď. Táto úroveň pokrýva 10 jednotiek, týmito jednotkami sú Prehľad indických a Globálny finančný systém, koncepcia správy majetku, správa životného cyklu, meranie návratnosti investícií do správy majetku, investičné nástroje bohatstva, riadenie manažmentu, investičné riziko v správe majetku, indické daňové zákony, právne bohatstvo, rola správy majetku, správa v bankovníctve , Medzigeneračný transfer bohatstva a daňové plánovanie

    1. Všetky skúšky CWM sú online skúšky a nie sú písomné.
    2. Na absolvovanie tohto vyšetrenia je potrebné získať skóre minimálne alebo minimálne 50%; toto osvedčenie však neobsahuje žiadne negatívne označenia.
    3. Absolvovanie tejto skúšky trvá 115 minút
    4. Svoje miesto si môžete rezervovať, kedykoľvek budete pripravení; nezabudnite však, že termín vyšetrenia bude kedykoľvek medzi 10. a 20. dňom každého mesiaca.
    5. Vzor skúšky na úrovni základu je uvedený nižšie.
    Známky pre otázky Počet otázok
    1 OZ30 otázok
    2 známky15 otázok
    4 známky10 otázok
    Spolu 100 známok55 otázok

    Skúška CWM časť II (pokročilá úroveň)

    1. Advanced Chartered Wealth Management, čo je CWM, zahŕňa nasledujúce jednotky Analýza kapitálu, Využitie alternatívnych produktov v Wealth Managemente, Využitie behaviorálnych financií v Wealth Managemente, Oceňovanie a analýza nehnuteľností, Úver a správa dlhu, Stratégie správy portfólia Riadenie vzťahov Wealth Managerom , Medzinárodné dane a plánovanie dôvery, plánovanie riadenia majetku
    2. Všetky skúšky CWM sú online skúšky a nie sú písomné.
    3. Na absolvovanie tohto vyšetrenia je potrebné získať skóre minimálne alebo minimálne 50%; toto osvedčenie však neobsahuje žiadne negatívne označenia.
    4. Na absolvovanie tejto skúšky je potrebné vykonať 175 minút
    5. Svoje miesto si môžete rezervovať, kedykoľvek budete pripravení; nezabudnite však, že termín vyšetrenia bude kedykoľvek medzi 10. a 20. dňom každého mesiaca.
    6. Schéma skúšky pre pokročilých je uvedená nižšie.
    Známky pre otázky Počet otázok
    1 OZ40 otázok
    2 známky35 otázok
    4 známky15 otázok
    Spolu  160 mariek80 otázok

    Poplatky za skúšky CWM


    Rovnako ako každý kurz, ktorého štruktúra poplatkov CWM sa líši, variácia sa líši v type poplatku, ktorý platíte, spolu s dôvodom, pre ktorý poplatok platíte. Tabuľka štruktúry poplatkov je uvedená nižšie pre lepšie pochopenie.

    Druh poplatkuPoplatok v USD
    Registračný poplatok400 dolárov
    Poplatok za vyšetrenieZávisí od miesta registrácie
    Úroveň 1 splatná v čase registrácie200 dolárov
    Úroveň 2600 dolárov
    Poplatok za osvedčenie je splatný, keď uchádzač absolvuje potrebné skúšky100 dolárov
    Poplatok za zmenu harmonogramu okrem študijného materiálu125 dolárov
    Poplatok za opätovné preskúmanie okrem študijného materiálu nie je k dispozícii200 dolárov
    • Poplatok úrovne 1 je potrebné zaplatiť pri registrácii a po zaregistrovaní je registrácia platná iba 365 dní. Pred dostavením sa na skúšku je potrebné zaplatiť poplatok za vyšetrenie úrovne 2.
    • Tlač študijného materiálu nie je k dispozícii a; študijný materiál je však k dispozícii online.
    • Poplatok po zaplatení sa nevracia a uvedená štruktúra poplatkov nezahŕňa dane, pretože dane sa líšia v závislosti od krajiny.

    (Poznámka: Skúška sa nekoná v konkrétnom období alebo konkrétnom časovom intervale, preto pre tento kurz nie je možné uviesť úspešné absolvovanie testu. V skutočnosti sa skúšky konajú podľa pohodlia kandidáta, ktorý sa môže pre uchádzača objaviť. vyšetrenie každý mesiac)

    Stratégie pre skúšku Správca charterového majetku


    1. Poznajte študijný program a štruktúru skúšky CWM, pretože vám to napovie a ukáže vám, kde začať a ako začať.
    2. Plánovanie je nesmierne dôležité skôr, ako začnete s niečím novým, pretože teraz, keď budete potrebovať túto ľahkú certifikáciu, musíte si naplánovať ďalší postup začatia štúdia a potom si musíte osnovy, štruktúru skúšky a materiály k nej naplánovať. Táto certifikácia nie je taká ľahká, ako vyzerá. Odborníci tvrdia, že štúdium na túto skúšku vyžaduje vyhradenú 200-hodinovú prípravu pred skúškou. Podľa toho si naplánujte štúdium.
    3. Je dôležité porozumieť typom článkov, a preto absolvujte množstvo falošných testov, ktoré budú k dispozícii online. Takto získate predstavu o otázke, na ktorú narazíte počas skúšky.
    4. Študujte každý deň porozumením pojmov a nielen memorovaním svojich materiálov.
    5. Áno, študujte iba zo schválených alebo študijných materiálov poskytnutých online. Pretože vám nebudú zasielané nijaké tvrdé textové materiály, budete si musieť materiál nechať vytlačiť alebo budete musieť študovať online.
    6. Stiahnite si čo najviac falošných testovacích papierov, vyhľadajte predchádzajúce testovacie papiere, pokiaľ je to možné, vyriešte ich, vďaka čomu získate predstavu o tom, ako sa test vykonáva. Vyriešte čo najviac, aby ste lepšie porozumeli a boli spravodliví.
    7. Požiadajte o radu seniorov alebo triedy, ak máte pocit, že potrebujete pomoc.
    8. Revízia je veľmi dôležitá. Nezabudnite na revíziu, nemali by ste ju ignorovať. Revízia na poslednú chvíľu je váš záchranca.
    9. Povedzte nie panike, v prípade panických situácií si nacvičte relaxačné cvičenia, ktoré vám pomôžu lepšie sa učiť, starajte sa o svoje zdravie stravovaním a kvalitný spánok vám pomôže lepšie.