Cesta kariéry v správe portfólia
Kariéra v oblasti správy portfólia súvisí s vytváraním investičných portfólií pre klientov a manažér je zodpovedný za správnu štruktúru aktív a pasív a za vypracovanie stratégie pre najlepšiu návratnosť investícií a menšie riziko tam, kde je kariéra v správe portfólia zahájená náležitými znalosťami v oblasti kapitálového výskumu a finančnej analýzy.
Správcovia portfólia sa dajú nazvať správcovia investícií, finanční analytici, správcovia aktív, správcovia majetku atď. A spravujú celú škálu fondov a investícií, ako sú hedžové fondy, podielové fondy, dôchodkové plány, investície so súkromnými spoločnosťami atď.
Teraz existujú dva aspekty kariéry portfólio manažéra. Jedným aspektom je predajná strana a druhým je uľahčenie skutočnej analytickej časti investície. Profesionál, ktorý je skutočne manažérom portfólia, by sa viac sústredil na analytickú stránku investícií ako na predajnú.
Popis pracovnej pozície správcu portfólia
zdroj: really.com
V tejto časti sa pozrieme na popis práce portfólio manažéra. Pohľad na tieto vám poskytne jasnú predstavu o tom, či je tento profil pre vás vhodný.
- Účel kariéry manažéra portfólia: Skutočným účelom manažérov portfólia je pomôcť klientom dosiahnuť ich investičné ciele. Manažéri portfólia spolupracujú s inštitúciami aj s individuálnymi klientmi. Primárnou úlohou portfólio manažéra je sedieť so svojím klientom a rozumieť tomu, čo klient potrebuje, a potom podľa toho prideliť prostriedky správnym investičným príležitostiam.
- Vyhlásenie o investičnej politike (IPS): Pre správcov portfólia je toto jedno vyhlásenie dosť dôležité. Vyhlásenie o investičnej politike je dokument, ktorý je vytvorený tak, aby slúžil klientovi správcu portfólia. Toto vyhlásenie slúži aj ako dokument formulovaný na základe uľahčenia tak manažéra, ako aj klienta. V tomto dokumente sú jasne uvedené ciele a investičné ciele klienta a obsahuje tiež stratégiu správcu portfólia, úroveň tolerancie rizika, požiadavky na likviditu, to, ako bude správca portfólia alokovať finančné prostriedky na rôzne investičné príležitosti atď.
- Technická expertíza: Ako už viete, bez jasného pochopenia trhových podmienok by bolo pre portfólio manažérku nemožné predpovedať alebo navrhovať niečo svojim klientom. Preto, ak by ste chceli byť portfólio manažérom, vašou silnou stránkou by mali byť technické znalosti a podrobné znalosti finančného trhu.
- Vzťah s klientom: V neposlednom rade by každý manažér portfólia mal mať vynikajúce medziľudské a efektívne komunikačné schopnosti. Kariéra manažéra portfólia si vyžaduje od manažéra vybudovanie srdečného vzťahu s klientom tak, aby klient dôveroval manažérovi portfólia. Ak správca portfólia nie je schopný presvedčiť klienta, aby dodržal to, čo odporúča, skutočný účel nebude splnený.
Vzdelávacia kvalifikácia manažéra portfólia
Prvý, kto urobí kariéru portfólio manažéra, je získať absolvent finančného, ekonomického alebo obchodného zamerania. Ale na trhu tvrdej konkurencie nebude stačiť iba absolvent. Každý správca portfólia musí vedieť o finančnom trhu oveľa viac ako vedúci pracovníci spoločnosti, aby ho dokázal presvedčiť, aby investoval do fondov, ktoré prvý považuje za vhodné.
Preto by každý správca portfólia mal prejsť na certifikáciu CFA a FRM. Obe tieto certifikácie sú dosť náročné a na ich vyčistenie je potrebná pokročilá odbornosť. Navyše, správcovia portfólia potrebujú príslušné licencie FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) série 7 a série 66 na základe jednotnej kombinovanej skúšky zákona NASAA na nákup a predaj cenných papierov v mene klientov a odporúčanie investičných príležitostí.
Plat manažéra portfólia
Platy manažérov portfólia môžu byť rôzne. A úplne to závisí od miesta firmy na trhu, aktív pod správou firmy a investičných príležitostí, s ktorými sa zaoberá.
Podľa portálu Payscale.com je priemerný plat portfólio manažérov ročne 84 054 dolárov. Rozpätie platu je 51 000 až 141 000 dolárov ročne.
Správca portfólia môže v priemere ročne získať aj bonus až do výšky 25 000 dolárov.
Záver
Ak chcete urobiť kariéru portfólio manažéra, najskôr musíte mať talent na finančnom trhu. Po absolvovaní vysokoškolského štúdia v odbore financie, ekonómia alebo obchod môžete ísť na stáž alebo dve v renomovanej firme. Potom vás firma môže absorbovať ako zamestnanca na plný úväzok. Spolu s hľadaním zamestnania na plný úväzok by ste mali absolvovať certifikáciu CFA a FRM. Urobenie týchto certifikácií vám pomôže vyniknúť medzi manažérmi portfólia a na trhu by ste mohli získať oveľa lepšiu kompenzáciu.