Definícia dlhodobých investícií
Dlhodobé investície označujú finančné nástroje vo forme akcií, dlhopisov, hotovosti alebo nehnuteľností, ktoré má spoločnosť v úmysle držať viac ako 365 dní, aby maximalizovala zisky spoločnosti, a sú vykázané na strane aktív súvahy pod hlavičkou neobežný majetok.
- Cieľom spoločnosti nie je predať investície držané v krátkom období, ale použiť ich ako vankúš pre budúce potreby.
- Odzrkadľuje to tiež schopnosť spoločnosti riskovať a pohodlie zaparkovať prebytočné prostriedky do dlhodobých aktív, ktoré môžu generovať vyššie výnosy.
- Vytvára pre spoločnosť stabilné množstvo pravidelného príjmu vo forme úrokov alebo dividend, ktoré možno použiť v bežných operáciách.
- Líšia sa od krátkodobých investícií, pri ktorých je držba kratšia ako jeden rok, a riziko je ešte väčšie.
- Veľké množstvo dlhodobých investícií tiež naznačuje, že daná osoba má vysoké množstvo kapitálu, ktoré je potrebné uzamknúť, a je finančne veľmi stabilná.
- Cieľom nie je obchodovať s cennými papiermi, ale kúpiť ich rovnako a držať ich, kým sa ich hodnota nezvýši.
Typy
Všeobecne možno rozdeliť do nasledujúcich typov:
- Akcie: Investície vo forme majetkových podielov spoločnosti, ktoré sú zásadne silné a môžu generovať vyššiu hodnotu zhodnotenia kapitálu.
- Dlhopisy: Týka sa to investícií na trhu s pevným výnosom vo forme g-sec alebo obligácií, ktoré pre spoločnosť vytvárajú stabilnú sumu úrokových výnosov.
- Poistenie: Životné poistenie je tiež jedným z druhov dlhodobých investícií, pretože zaisťuje celý život jednotlivca tým, že ročne platí malú sumu poistného.
- Podielové fondy: Spravidla sa používajú ako prostriedok na zaparkovanie prebytočných peňazí v spoločnosti s cieľom dosiahnuť vyššiu úrokovú mieru ako fixné vklady.
- Dlhopisy oslobodené od dane : Spravidla sa tu vytvárajú investičné plány na úsporu daní a úročenie.
- Majetok v oblasti nehnuteľností : Investície do nehnuteľností v podobe pozemkov, budov atď. Sú zvyčajne uzamknuté na značnú dobu, kým nie je dokončený projekt.
Príklady
- Príklad 1: Spoločnosť ABC ltd, ktorá je poskytovateľom telekomunikačných služieb, musí intenzívne investovať do technológií, aby mohla bezproblémovo fungovať. Spoločnosť musí vybudovať sieť z optických vlákien, aby mohla vytvoriť spojenie s ľuďmi. Takéto typy investícií sa označujú ako dlhodobé investície.
- Príklad 2: Investíciu spoločnosti do 10-ročných dlhopisov G-sec možno označiť ako dlhodobé investície, pretože spoločnosť bude naďalej využívať úrokový výnos bez obáv zo straty celého kapitálu.
- Príklad 3: Investícia do realitného fondu, ako je Everstone alebo Blackstone, ponúka investíciu do spoločnosti, ktorá stavia obchodné domy, a obchodné veže sa označujú ako dlhodobá investícia, pretože na jej uskutočnenie by bolo potrebných najmenej 5 - 7 rokov.
- Príklad 4: Investícia stavebníka do realitného projektu získaním finančných prostriedkov od finančných inštitúcií.
Výhody
- Menej rizika a vyššie výnosy: Investorovi, ktorý bude investovaný na dlhšiu dobu, sa vždy zvýšia výnosy, čím sa riziko zníži.
- Sila zloženia: Investícia držaná na dlhšie obdobie prinesie vyššie výnosy, pretože zloženie úrokového faktora hrá zásadnú úlohu.
- Disciplína: Umožňuje disciplínu u investora.
- Vytváranie bohatstva: Pomáha tiež pri vytváraní bohatstva, pretože systematické investovanie do dlhšieho funkčného obdobia prinesie investorom vynikajúce výnosy.
- Vytvára dôveru: Vytvára pocit dôvery medzi investormi a pôsobí ako tlmiaci vankúš, keď začne investovať, a generuje svojim investorom vynikajúce výnosy.
Nevýhody
- Kapitál je uzamknutý: Dlhodobé investovanie vedie k zablokovaniu finančných prostriedkov na dlhšie obdobie, ktoré by bolo v prípade potreby dokonca ťažké zlikvidovať.
- Trpezlivosť: Vyžaduje si vysokú mieru trpezlivosti, aby investor udržal svoju investíciu aj napriek poklesu hodnoty.
- Rozhodovanie: Niekedy by bolo potrebné vykonať značné množstvo domácich úloh, aby ste vybrali najlepšiu investíciu pre spoločnosť, pretože jedna nesprávna vec môže pokaziť celý príbeh.
- Monitorovanie: Je potrebné neustále sledovanie, aby sa skontroloval stav investície, či už sa zhoršuje alebo nie, a aby sa podnikli príslušné opatrenia na jej riadenie.
- Vyššie riziko: Pretože sa jedná o kapitálový výnos, je s ním spojené veľa rizík, pretože celý kapitál by bol blokovaný na určité obdobie, ktoré nemožno ľahko zlikvidovať. Preto je potrebné preskúmať riziko, že sa prostriedky nedostanú včas.
- Nie je určené pre špekulantov: Tento typ investícií sa neuskutočňuje pre špekulantov alebo obchodníkov, ktorí radi denne zarábajú peniaze nákupom a predajom cenných papierov a chcú byť bohatší o kratšie obdobie.
Záver
Dlhodobé investície sú jedným z druhov investovania, pri ktorých sú finančné prostriedky uzamknuté na viac ako rok, a ich zámerom je viesť v účtovných knihách to isté významnejšie obdobie bez zámeru ich predaja. Všetci investori by mali prideliť určité percento zo svojich príjmov do dlhodobých aktív, čo im z dlhodobého hľadiska pomôže dosiahnuť vyššie výnosy. Nakoniec, dlhodobé investície vždy prinesú viac výnosov ako krátkodobé investície vďaka sile zloženia