Obchodovanie vs investovanie 8 základných rozdielov, ktoré musíte vedieť!

Rozdiely medzi obchodovaním a investovaním

Obchodovanie sa týka nákupu a predaja akcií pravidelne, aby sa dosiahol zisk na základe kolísania cien na trhu, zatiaľ čo investovanie sa týka stratégie nákupu a držania investícií na dlhé časové obdobie, kde investori môžu zarábať na základe úrokov a môžu opätovne investovať obdobie.

Určite ste už počuli o tom, ako ľudia zarábajú na burze. Aj keď existuje milión spôsobov, ako to urobiť, máme dve široké klasifikácie aktivít na trhoch s akciami: Trading (ktorí veria v čítanie grafov) a Investing (ktorí veria v základy oceňovania z dlhodobého hľadiska).

Predtým, ako sa dostaneme k podrobnostiam obchodovania a investovania, poďme pochopiť rozdiel pohľadom na dvoch najvplyvnejších ľudí vo svete vytvárania bohatstva, z ktorých jeden je známy svojimi dlhodobými investíciami a druhý je renomovaným obchodníkom. Ak ste prívržencami akciového trhu, možno ste už uhádli ich mená, sú to - Warren Buffet a George Soros. Obaja počas svojej životnosti na akciovom trhu zarobili obrovské kopy peňazí, ale rozdielne.

Warren Buffet má hodnotu zhruba 67 miliárd dolárov, ktorý svoje peniaze zarobil na dlhodobých investíciách do spoločností, ktorých akcie drží po celé desaťročia. Pozrime sa na jeden z jeho slávnych citátov.

Naopak, je tu George Soros, ktorého čisté imanie je asi 24,2 miliárd USD, ktorý zarobil na nespočetnom množstve obchodov .

Obchodovanie vs investovanie infografiky

Pozrime sa na najvyššie rozdiely medzi obchodovaním a investovaním.

Kľúčové rozdiely

• Obchodovanie sa zvyčajne vykonáva ľuďmi, ktorí uskutočňujú vnútrodenné obchodovanie a vždy hľadajú rastové investície, pri ktorých sa používajú nástroje technickej analýzy, a ktoré predpovedajú vyšší alebo nižší pohyb. Zatiaľ čo investor naopak hľadá hodnotnú investíciu a svojej investície sa drží veľmi dlho.
• Riziko v obchodnej stratégii je veľmi vysoké, pretože proti tomuto typu transakcií neexistuje zaistenie, takže ohrozené peniaze sú veľmi vysoké bez ochrany proti negatívnym dopadom. Na druhej strane môže mať investor správne vyvážené portfólio, v ktorom bude nevýhoda konkrétneho aktíva smerovať do výšky ostatných, aby sa zabezpečili straty.
• Pohyb na trhu a indexoch je vo všeobecnosti spôsobený veľkým objemom obchodnej činnosti, takže v tomto scenári hrajú obchodníci hlavnú úlohu pri zmene trhových cien v porovnaní s investorom.
• Obchodníci majú vlastné vnímanie pozitívnych alebo negatívnych obchodov a podľa toho obchodujú. Majú rôzne typy obchodných stratégií, ako sú Butterfly, Short sell, Long Straddle, Strangle a mnoho ďalších, zatiaľ čo investor má jednoduchú a vanilkovú stratégiu na držanie aktíva pri investovaní .
• Výnosy sú v obchodovaní dosť neisté a rýchle, pretože transakcie nákupu a predaja sa uskutočňujú každý deň, na získanie pekných výnosov musí investor dosť dlho čakať.
• Pre obchodníka záleží na každodenných rozhodujúcich informáciách a štvrťročných výsledkoch, pretože tieto veci prinášajú veľký pohyb v zásobách, čo umožňuje obchodníkovi príležitosť, zatiaľ čo investor verí v hodnotu a princípy spoločnosti.

Klady a zápory

Obchodovanie s akciami je v porovnaní s investovaním oveľa časovo náročnejšie a horúčkovitejšie. V prípade investícií môžete po riadnych investíciách jednoducho relaxovať bez toho, aby ste kupovali alebo predávali mesiace / roky.

Cenová ponuka, ktorá označuje tento rozdiel -

• Realizácia dlhodobých investícií si vyžaduje znalosť finančných základov spoločností - ako sú finančné ukazovatele, porozumenie voľným hotovostným tokom, ocenenia DCF, násobky relatívneho ocenenia ako PE Ratio, PBV Ratio. Aj keď máte pri obchodovaní príležitosť rýchlo zarobiť hromadu peňazí, riziko spojené s obchodovaním je oveľa väčšie ako pri investovaní. Pri obchodovaní môžete stratiť viac peňazí, ako máte v skutočnosti. Existuje riziko straty peňazí aj v investíciách, ale mohlo by k tomu dôjsť z dôvodu vrtochov v podnikaní a z dôvodu načasovania trhu.
• Nákladov podieľajú na obchodovanie je zvyčajne vysoká, ako zakaždým, keď obchodovať akcie, budete musieť vysoliť niektorých poplatkov. Preto musia byť vaše návratnosti porovnateľne vyššie, aby ste pokryli tieto náklady. Naopak, znížite náklady, pretože nákupov a predajov je menej, ale návratnosť bude tiež porovnateľne nižšia.
• Dlhodobé investície sú určené pre tých ľudí, ktorí chcú zarobiť peniaze, ale vyhnúť sa obrovským stratám. Môžete získať slušný výnos reinvestovaním svojich dividend a dlhodobým ponechaním peňazí na trhu.

Ak sa chcete učiť Equity Research profesionálne, môžete si pozrieť viac ako 40 video hodín  online školenia Equity Research

Čo by ste mali robiť pri obchodovaní alebo investovaní?

Skúste si odpovedať na nasledujúce otázky sami a pravdepodobne by ste mohli vedieť, či je obchodovanie pre vás to pravé, alebo investovanie.

• Pri rozhodovaní medzi týmito akciami na trhu musíte myslieť na čas, ktorý môžete venovať ktorejkoľvek z nich. Ak môžete denne tráviť hodiny čítaním grafov a grafov, potom by obchodovanie bolo pre vás to pravé. Ak nie, potom by ste sa mali lepšie s dlhodobými investíciami.
• Množstvo prieskumu vlastného imania, ktoré bude zahŕňať obchodovanie, je tiež oveľa rozsiahlejšie v porovnaní s investovaním. Veľa tvrdej práce spočíva v analýze finančných výkazov, rastu spoločnosti, histórie a tiež budúcich finančných prognóz. Tí, ktorých by skutočne bavilo dodávať energiu a nábožensky robiť technické a základné analýzy, by mali zvážiť hranie trhu.
• Ak ste malý investor, vzhľadom na veľkosť investora a jeho ciele by ste sa lepšie hodili na dlhodobé investície s cieľom rozšíriť svoje portfólio, zatiaľ čo ak ste veľkým investorom s cieľom krátkodobého obchodovania, mali by ste plánovať poraziť trh.

Problém s činnosťou oboch

Čo keď investície nejdú podľa nášho plánu? To je prípad, keď dôjde k jednej z najväčších chýb. Ľudia majú tendenciu zamieňať si investičný prístup s obchodným a smerovať k nebezpečenstvu. Ak sa cene akcií darí, nemá problém ani obchodník, ani investor. Čo sa však stane, keď sa tak nestane?

Povedzme, že cena akcií začne klesať. Ako obchodník by ste mali únik, aby ste zabránili tomu, aby sa malé straty stali veľkými. Keďže ako obchodník nie ste emočne pripútaní k akciám, zbavíte sa ich v správnom okamihu. To je správne, čo by mal obchodník robiť.

Problém však nastáva v prípade, že sa rozhodnete zásoby ponechať a nechcete sa ich vzdať. Takže tu sa z obchodníka stal údajný investor, ktorý nemá dostatok informácií o spoločnosti, aby mohol rozhodnúť o držaní akcií alebo ich pustení. Ako investor by ste pracovali na odhade. Podobne ako investor, ani vy nemáte predávať akcie, keď ceny klesnú, ale veriť v fundamenty a držať sa akcií.

Bez ohľadu na to, ktorá z nich je lepšou stratégiou, mali by ste zvoliť jedno alebo druhé a držať sa toho.

Porovnávacia tabuľka

Prečo je obchodovanie aj investovanie dôležité?

Obidve sú vzájomne závislé, pričom bez existencie obchodníkov nebudú mať investori likviditu na nákup a predaj akcií a bez investorov nebudú mať obchodníci žiadny pôvod, od ktorého by mohli nakupovať a predávať. Preto je ťažké rozhodnúť, ktorý z nich je nadradený.

Keby bol každý investorom, potom by nikto nebol ochotný krátkodobo predať alebo kúpiť, čo by viedlo k nezdravému scenáru trhu. Nakoniec to bude likvidita, ktorá má tendenciu vyhladzovať trhové ceny.

Záver

Ak musíme zhrnúť celú diskusiu o obchodovaní vs investovaní, sú to obchodníci, ktorí využívajú trhové podmienky na vstup alebo výstup zo svojich pozícií na akciách v krátkom časovom období, pričom majú menšie, ale oveľa väčšie výnosy, zatiaľ čo investori usilujte sa o väčšie výnosy počas dlhého obdobia prostredníctvom nákupu a držania akcií.

Obchodovanie alebo investovanie nie je veľkým záujmom, je to len to, že musíte byť prenasledovaný honbou, ktorá vyhovuje vašim osobnostným vlastnostiam, schopnostiam a filozofii. Dúfam, že sa vám tieto informácie páčili rovnako ako pri ich písaní.