Popis práce analytika podielových fondov
Analytikom podielových fondov sa rozumie osoba, ktorá vykonáva prieskum trhu alebo analýzu trhu, kvantitatívnu a kvalitatívnu analýzu podielových fondov, kontroluje finančné výkazy rôznych subjektov a poskytuje svojim klientom rady pri prijímaní správnych investičných rozhodnutí.
Mnoho odborníkov v oblasti financií sa zameriava na finančné modelovanie, investičné bankovníctvo a profily private equity. Ak však chcete vyniknúť a mať dôkladné znalosti o akciovom trhu, môžete vyniknúť v dave a zvoliť jednu z najlukratívnejších možností kariérneho postupu vo financovaní. Áno, uhádli ste správne. Hovoríme o analytikovi podielových fondov.
Dôvodom, prečo vás vyzývame, aby ste to skúsili (s výhradou, že ste ochotní), je ten, že na trhu existuje kríza pre správny talent. Existuje viac ako 200 spoločností pre správu majetku (AMC), ktoré majú tisíce podielových fondov. Ale nie sú dosť kvalifikovaní jednotlivci, aby sa zmestili do zákona.
Čo teda potrebujete, aby ste sa mohli stať analytikom podielových fondov?
Ako analytik podielového fondu by ste pracovali pod správcom podielového fondu a zodpovedali by ste za výskum a analýzu trhu, aby správcovia fondov mohli pre klientov robiť správne investičné rozhodnutia.
Teraz je analytik podielových fondov východiskovým bodom, nie koncom. Ak máte ambície a ašpirácie na rast, v nasledujúcich rokoch sa môžete stať správcom podielového fondu.
Znie to dobre?
Vzdelávanie
Súhlasíte s tým, že kvalifikovaný analytik podielových fondov musí mať požadované vzdelanie, aby sa mohol umiestniť vo veľkých alebo malých spoločnostiach. Tu je teda zoznam vzdelania, na ktoré si spomeniete, ak sa chcete stať analytikom podielových fondov. Pamätajte však, že vždy by ste sa mali zamerať na získanie ďalších informácií o podielových fondoch.
- Prvým kritériom vstupného analytika podielových fondov je absolvovanie bakalárskeho titulu v odbore financie alebo podobnej disciplíny. To znamená, že ak máte ukončený diplom z ekonómie, účtovníctva, daní, investičných analýz alebo financií a účtov, môžete ísť. Ale nezostávajte len pri tom. Pretože aby ste svojej organizácii pridali viac, musíte pridať viac sami sebe.
- Choďte teda aj na magisterské štúdium. Ak urobíte magisterský titul v odbore financie alebo MBA v odbore financie (je to lepšia voľba), bude s vami zaobchádzať ako s kvalifikovanejším na pozíciu analytika podielového fondu. Teraz by ste našli MBA v každom kúte a rohu. Skúste si teda urobiť MBA z údajnej B-školy, aby ste vynikli.
- Možno by vás zaujímalo, čo ešte môžete urobiť. Tu je dohoda. Ak môžete urobiť CA spolu s MBA v odbore financie, stalo by sa to smrteľnou kombináciou. Boli by ste uprednostňovaní oveľa viac ako vaši rovesníci.
- Predpokladajme, že máte vôľu nezaseknúť sa v analytikovi podielových fondov. Čo by si robil? Po prvé, ak máte titul MBA v odbore financie od renomovaného inštitútu a CA, môžete ísť ako analytik podielových fondov. Ak sa chcete čoskoro stať manažérom fondu s niekoľkoročnými skúsenosťami, musíte ísť na skúšku CFA alebo CFP. Tieto označenia vám pomôžu vyniknúť, ak chcete byť do pár rokov správcom podielového fondu.
Uviedli sme zoznam toho, čo môžete robiť. Vašou úlohou je naplánovať si dopredu svoju kariéru, aby ste boli pripravení, keď sa budete musieť vrhnúť na cestu.
Pracovná náplň
Predpokladom je vzdelanie. Musíte však poznať podrobné pracovné povinnosti, aby ste mali predstavu o tom, čo musíte urobiť. Tu sú zodpovednosti, ktoré musíte ako analytik podielového fondu zvládnuť.
Najprv si povieme niečo o primárnych povinnostiach a potom si povieme, čo ešte musíte urobiť.
Primárne zodpovednosti
- Najskôr je potrebné skontrolovať finančné výkazy pripravené investičnými a inými fondmi zostavené účtovníkmi fondov.
- Musíte sa tiež postarať o kontrolu denného vývoja cien, čo znamená, že musíte sledovať úpravy čistej hodnoty aktív (NAV) pre veľké fondy.
- Musíte tiež vykonať dennú kontrolu zaistenia. To znamená, že musíte monitorovať vyplatenie a devízové položky zabezpečené účtovníkmi fondu pre investičné fondy.
- Musíte tiež skontrolovať denné alebo mesačné obchodné aktivity investičných fondov.
- Veľkou časťou vašich povinností by bolo skontrolovať náležitú starostlivosť pri zosúlaďovaní trhových hodnôt medzi údajmi organizácie a účtovníkmi fondov. Musíte tiež vykonať podrobné zosúladenie portfólia držby a devízových kurzov vo všetkých komplexoch fondov.
- Musíte vykonať kvalitatívnu a kvantitatívnu analýzu podielového fondu, ako je klasifikácia schém, prieskum, priradenie výkonnosti atď.
- Ak chcete hovoriť o fondoch, musíte tiež napísať správy a stĺpce konceptov.
- Musíte neustále posúvať svoj horizont, aby ste sa dozvedeli viac o priemysle podielových fondov, rôznych trhových odvetviach a rodinách fondov.
- Musíte predovšetkým vidieť celkový obraz dlhodobej investičnej stratégie, aby všetci finanční poradcovia, riadiaci pracovníci marketingu a rozhodovacie procesy mohli jednotne pracovať na dosiahnutí spoločného cieľa.
- Musíte tiež spolupracovať s tímom pre výskum fondov, aby ste mohli získať najlepšie investičné možnosti a riziká s nimi spojené. Pretože musíte mať solídnu výskumnú databázu, ktorá obsahuje aj odporúčanie a záver fondu.
- Musíte tiež dodržiavať investičné zásady spoločnosti, aby ste potenciálnym klientom mohli odporučiť možnosti podielových fondov.
- Nakoniec sa musíte neustále informovať o najnovších trendoch na trhu podielových fondov, aby ste mohli pozdvihnúť svoje odborné znalosti a pomôcť svojej firme zvyšovať zisky.
Existuje ešte niekoľko ďalších povinností, o ktoré sa musíte starať. Tu sú -
- Musíte podporovať poskytovateľov služieb fondu.
- Musíte tiež pripraviť rôzne správy o ocenení a vykonať kontroly ocenenia.
- Namiesto dohľadu nad správcami fondov budete možno musieť prevziať zodpovednosť ako jednotlivec. V takom prípade musíte sedieť s manažérom fondu alebo s osobou, ktorá vás môže viesť a pochopiť, čo od tejto pracovnej pozície očakáva. A potom dodržujte všetko, čo hovorí.
- Budete tiež musieť udržiavať styky s globálnymi poskytovateľmi služieb.
Toto sú pracovné povinnosti, ktoré musíte vykonávať. Teraz sa pozrime na sady zručností, ktoré musíte mať, aby ste mohli efektívne plniť tieto povinnosti.
Vyžadujú sa sady zručností
Existuje celkom osem súprav zručností, ktoré musíte mať, aby ste mohli vykonávať vyššie uvedené pracovné povinnosti ako rocková hviezda. Prezrite si týchto osem zručností a ak sa chcete stať analytikom podielových fondov, skúste na nich pracovať -
- Pevné znalosti účtovných zásad: Účtovníctvo je prvým krokom k akejkoľvek lukratívnej pracovnej pozícii v oblasti financií. Áno, účtovníctvo a financie majú rôzny význam, ale účtovníctvo je súčasťou financií. V tomto prípade tiež musíte mať solídne účtovnícke znalosti. Musíte vedieť, ako sa pozerať na súvahy, ako robiť pomerovú analýzu, ako zostaviť výkaz ziskov a strát a výkaz hotovostných tokov. Bez týchto zásad nebudete môcť vykonávať povinnosti, ako je kontrola účtovných závierok zostavených účtovníkmi fondu.
- Znalosti o podielových fondoch a kapitálových trhoch: Je to zrejmé. Pretože by ste chceli byť analytikom podielových fondov, potrebujete vedieť všetko o podielových fondoch, ich trhoch, priemysle, ktorý z nich prináša dobré výnosy a prečo. Musíte urobiť všetko do hĺbky a porozumieť každému kľúčovému ukazovateľu, aby ste svojmu správcovi fondu pomohli vytvoriť ich rovnaké.
- Dobrá analytická zručnosť, uvažovanie a orientácia na detail: Ako vidíte na pracovných povinnostiach, hlavnou časťou vašich aktivít by bolo prezeranie rôznych výrokov a grafov. Ak nie ste dobrí v číslach a nemáte orientáciu na detaily, môžete prísť o dôležité detaily, ktoré neskôr môžu vašu spoločnosť stáť oveľa viac. Musíte si teda vytvoriť pixelové zobrazenie (podrobná orientácia), ako aj schopnosť analyzovať správy, výkazy a grafy.
- Silné verbálne a písomné komunikačné schopnosti: Mnoho finančníkov túto časť ignoruje. Ak však chcete byť analytikom podielových fondov, musíte si osvojiť silné verbálne a písomné komunikačné schopnosti, aby ste boli schopní písať správy, vytvárať stĺpce a vytvárať špeciálne správy pre konkrétne požiadavky klientov. Možno budete musieť vychádzať s klientmi telefonicky alebo z očí do očí. Ak nemáte verbálne ani písomné schopnosti, ťažko by ste podali maximálny výkon.
- Skvelé znalosti pokročilého programu Excel: Dôležitosť programu Excel v profesionálnom svete nemožno príliš zdôrazniť. Vy to už viete. Ale iba Excel nebude robiť. Aby ste mohli vykonávať všetky svoje pracovné povinnosti, musíte byť majstrom pokročilého excelu.
- Silná etika tímovej práce: Pracovali by ste v prostredí, kde by všetci boli navzájom závislí. Bez spoliehania sa na druhého by nebol dosiahnutý spoločný cieľ, tj spokojnosť klientov. Musíte teda opustiť individuálne ego a sústrediť sa na spoločný cieľ, aby ste mohli mať významnú úlohu pri dosahovaní požadovaného cieľa.
- Prijatie adekvátnych opatrení na zmiernenie rizík: Klientom, ktorí by boli závislí od vás a vášho tímu na maximálnych výhodách, by sa malo dostávať tak, aby boli ich riziká minimalizované. Preto musíte zmierniť riziká na všetkých úrovniach a každý dokument dôsledne preskúmať, aby sa znížili chyby. Musíte byť tiež informovaní o investičných návrhoch, portfóliu a možných záveroch.
- Presnosť a presnosť: Toto je tajomstvo tohto obchodu. Nemôžeme byť dokonalí vo všetkom, ale vaším cieľom by malo byť smerovať k čo najväčšej presnosti a presnosti, ktoré môžete dosiahnuť.
Ak chcete byť kvalifikovaným analytikom podielových fondov, vyššie uvedených osem je povinných. Na ich vývoji musíte tvrdo pracovať.
Kompenzácia
Toto je najlukratívnejšia časť. Hovorme o kompenzácii analytika podielových fondov.
Kompenzácia, ktorú by ste dostali ako analytik podielového fondu, by závisela od toho, aké skúsenosti máte. Ste čerstvý absolvent? Alebo máte niekoľkoročné skúsenosti v inej oblasti financií? Alebo ste niekoľko rokov pracovali ako analytici podielových fondov? V každom prípade by bol plat iný.
Ak ste v USA, potom by sa plat zásadne líšil. Priemerný ročný plat analytika podielových fondov v USA je okolo 65 000 až 75 000 dolárov ročne
Ak máte skúsenosti s 1-2 rokmi ako analytik v oblasti financií, v Indii by ste dokázali ročne obísť 5 až 6 INHH. Ak máte viac skúseností (5 a viac rokov), potom môžete ročne obísť 10 až 15 INH statov ročne v závislosti od organizácie, s ktorou ste.
Okrem analytika podielových fondov
Mnoho z vás by chcelo byť viac ako analytikom podielových fondov. Áno, môžete. Musíte dodržať určité veci -
- Musíte mať najmenej 10-12 rokov skúseností ako analytik podielového fondu.
- Musíte mať zásobu znalostí v oblasti investícií, podielových fondov, kapitálových trhov a účtovníctva.
- Ste pripravení zvládnuť viac povinností a slúžiť priamo klientom s vysokou čistou hodnotou.
- Toto je voliteľné, ale ak ho máte, nič by to tak nebolo. Mali by ste absolvovať kvalifikáciu CFA alebo CFP, aby ste mali dostatok nástrojov na zvládnutie ďalších povinností ako správcov podielových fondov.
Ako správca podielového fondu by vašou hlavnou zodpovednosťou bolo investovať peniaze investorov do hodných investícií, ako sú akcie, dlhopisy a ďalšie finančné nástroje. Musíte pracovať ako jednotlivec a tiež na periférii iných analytikov a účtovníkov fondov, ktorí vám poskytnú údaje potrebné na uskutočnenie poslednej výzvy.
Práca správcu podielového fondu je hektická, ale všetci v tíme by vás rešpektovali a budete mať veľkú samostatnosť pre svoje skúsenosti v podielovom fonde.
V konečnom dôsledku
Teraz viete, čo potrebujete, aby ste sa mohli stať kvalifikovaným analytikom podielových fondov. Všetko, čo musíte urobiť, je urobiť prvé kroky. Ak ste študentmi finančníctva, mali by ste sa dozvedieť viac o podielových fondoch a môžete sa prihlásiť na magisterský titul v odbore financie alebo MBA v odbore financie. Ak túžite, plánujete a konáte, cieľ nie je ďaleko pred vašim dosahom.