Investičné stratégie (definícia) Top 7 typov investičných stratégií

Čo sú to investičné stratégie?

Investičné stratégie sú stratégie, ktoré pomáhajú investorom zvoliť si, kde a ako investovať podľa ich očakávaného výnosu, chuti k riziku, výšky korpusu, dlhodobých krátkodobých pozícií, dôchodkového veku, výberu odvetvia atď. Investori môžu svoje investičné plány strategicky upravovať podľa ciele a ciele, ktoré chcú dosiahnuť.

Top 7 typov investičných stratégií

Poďme diskutovať jeden po druhom o rôznych druhoch investičných stratégií.

# 1 - Pasívne a aktívne stratégie

Pasívna stratégia zahŕňa nákup a držanie akcií a nie časté obchodovanie s nimi, aby sa zabránilo vyšším transakčným nákladom. Veria, že nemôžu prekonať trh kvôli jeho volatilite, a preto pasívne stratégie bývajú menej rizikové. Na druhej strane aktívne stratégie zahŕňajú častý nákup a predaj. Veria, že môžu prekonať trh a môžu dosiahnuť vyššiu návratnosť, ako by dosiahol priemerný investor.

# 2 - Investície do rastu (krátkodobé a dlhodobé investície)

Investori si zvolili obdobie držby na základe hodnoty, ktorú chcú vo svojom portfóliu vytvoriť. Ak investori veria, že spoločnosť v nasledujúcich rokoch porastie a skutočná hodnota akcií stúpne, budú do týchto spoločností investovať, aby si vytvorili svoju korpusovú hodnotu. Toto sa tiež nazýva rastové investovanie. Na druhej strane, ak investori veria, že spoločnosť prinesie dobrú hodnotu za rok alebo dva, pôjdu krátkodobo. Obdobie držania tiež závisí od preferencie investorov. Napríklad, ako skoro chcú, aby peniaze povedali na kúpu domu, školské vzdelávanie detí, dôchodkové plány atď.

# 3 - Investovanie do hodnoty

Stratégia hodnotového investovania zahŕňa investovanie do spoločnosti skúmaním jej vnútornej hodnoty, pretože tieto spoločnosti sú na burze podhodnotené. Myšlienkou investovania do takýchto spoločností je, že keď trh prejde korekciou, opraví hodnotu pre takéto podhodnotené spoločnosti a cena potom vystrelí a investorom bude pri predaji vysoká návratnosť. Túto stratégiu využíva veľmi slávny Warren Buffet.

# 4 - Investovanie do výnosov

Tento typ stratégie sa zameriava skôr na generovanie hotovostného príjmu z akcií, ako na investovanie do akcií, ktoré iba zvyšujú hodnotu vášho portfólia. Investor môže zarobiť dva typy hotovostných výnosov - (1) dividendy a (2) fixné úrokové výnosy z dlhopisov. Investori, ktorí hľadajú stabilný príjem z investícií, sa rozhodnú pre takúto stratégiu.

# 5 - Investície do rastu dividend

Pri tomto type investičnej stratégie vyhľadáva investor spoločnosti, ktoré každoročne dôsledne vyplácajú dividendy. Spoločnosti, ktoré majú dlhoročné skúsenosti s pravidelným vyplácaním dividend, sú stabilné a menej volatilné v porovnaní s inými spoločnosťami a snažia sa každoročne zvyšovať výplatu dividend. Investori tieto dividendy reinvestujú a majú z dlhodobého hľadiska úžitok zo zloženia.

# 6 - Kontrastné investovanie

Tento typ stratégie umožňuje investorom nakupovať akcie spoločností v čase poklesu trhu. Táto stratégia sa zameriava na nízky nákup a vysoký predaj. Odstávka na akciovom trhu je zvyčajne v čase recesie, vojny, kalamity atď. Investori by však nemali počas prestávky kupovať iba akcie akejkoľvek spoločnosti. Mali by sa obzerať po spoločnostiach, ktoré majú schopnosť zvyšovať hodnotu a majú značku, ktorá znemožňuje prístup k ich konkurencii.

# 7 - Indexovanie

Tento typ investičnej stratégie umožňuje investorom investovať malú časť akcií do trhového indexu. Môžu to byť S&P 500, podielové fondy, fondy obchodované na burze.

Investičné tipy

Tu je niekoľko investičných tipov pre začiatočníkov, na ktoré by ste mali pamätať pred investovaním.

  • Stanovte si ciele: Stanovte si ciele, koľko peňazí požadujete v nasledujúcom období. To vám umožní správne si rozmyslieť, či potrebujete investovať do dlhodobých alebo krátkodobých investícií a aký vysoký výnos sa dá očakávať.
  • Výskum a analýza trendov: Získajte správny prieskum, pokiaľ ide o pochopenie fungovania akciového trhu a fungovania rôznych typov nástrojov (akciové obligácie, dlhopisy, opcie, deriváty, podielové fondy atď.). Preskúmajte tiež a sledujte trendy cien a návratnosti akcií, ktoré ste sa rozhodli investovať.
  • Optimalizácia portfólia: Vyberte si to najlepšie portfólio z množiny portfólií, ktoré splnia váš cieľ. Portfólio, ktoré poskytuje maximálny výnos pri najmenšom možnom riziku, je ideálnym portfóliom.
  • Najlepší poradca / konzultant: Nájdite si dobrú konzultačnú alebo sprostredkovateľskú firmu. Budú viesť a poskytovať konzultácie o tom, kam a ako investovať, aby ste splnili svoje investičné ciele.
  • Tolerancia rizika: Vedzte, aké veľké riziko ste ochotní tolerovať, aby ste dosiahli požadovaný výnos. Závisí to aj od vašich krátkodobých a dlhodobých cieľov. Ak hľadáte vyššiu návratnosť v krátkom časovom období, riziko by bolo vyššie a naopak.
  • Diverzifikujte riziko: Vytvorte portfólio, ktoré je kombináciou dlhu, vlastného imania a derivátov, aby sa riziko diverzifikovalo. Dbajte tiež na to, aby tieto dva cenné papiere navzájom dokonale korelovali.

Výhody investičných stratégií

Niektoré z výhod investičných stratégií sú tieto:

  • Investičné stratégie umožňujú diverzifikáciu rizika v portfóliu investovaním do rôznych druhov investícií a priemyselných odvetví na základe načasovania a očakávaných výnosov.
  • Portfólio môže byť tvorené jednou stratégiou alebo kombináciou stratégií, ktoré vyhovejú preferenciám a potrebám investorov.
  • Strategické investovanie umožňuje investorom vyťažiť zo svojich investícií maximum.
  • Investičné stratégie pomáhajú znižovať transakčné náklady a platiť nižšie dane.

Obmedzenia investičných stratégií

Niektoré z obmedzení investičných stratégií sú tieto:

  • Pre priemerných investorov je ťažké prekonať trh. Ak chcete získať priemerný výnos z investícií, môže im to trvať roky, zatiaľ čo profesionálni investori by dosiahli rovnaký výnos za týždne alebo mesiace.
  • Aj napriek tomu, že pred investovaním sa berie do úvahy veľa výskumov, analýz a historických údajov, väčšina rozhodnutí sa prijíma na prediktívnej báze. Výsledky a výnosy niekedy nemusia byť také, ako sa predpokladalo, a to môže investorov zdržať v dosahovaní svojich cieľov.

Záver

Je veľmi dôležité mať investičnú stratégiu. Pomôže vám vylúčiť zlé portfóliá a zvýši šance na úspech. Položte si niekoľko základných otázok, napríklad koľko chcem investovať? Aký vysoký výnos potrebujem? Aká je moja tolerancia k riziku? Aký bude môj investičný horizont? Prečo som potreboval investovať? Atď., Čím budete jasnejšie vo svojich cieľoch, tým lepšie urobíte rozhodnutie týkajúce sa vašej investície. Vždy hľadajte dobré príležitosti a nikdy neinvestujte naraz. Stavať portfólio je ako stavať dom z tehly, peniaze za peniaze.